Тим Эннекинг, который является одним из руководителей фирмы Crypto Asset Management, также возглавляет крупную криптовалютную биржу CAF. Недавно он попытался провести аналогии между рынком Интернета на заре его развития и отраслью криптовалютных активов, которая сегодня получила массовое распространение. В последнее время можно было услышать об огромном перепаде цен, высокой доходности альткоинов и никому не понятный рост и падение котировок. Мало кто из классических трейдеров в состоянии объяснить все процессы, которые происходят на рынке цифровых денег.

Все понимают, что до сих пор нет каких-либо строгих криптостандартов, которые могли бы ограничить эту сферу в росте. Тем не менее, многие специалисты делают попытки объяснить любое поведение рынка. Попробуем отталкиваться от запасов знаний, которые имеются у господина Эннекинга, а также оттого, в чем экосистема криптовалют отличается от других инфраструктур, существующих в финансовом мире.

Работа без перерывов

Не многие могут понять, что означает работа без передышки. В любом случае, нужно знать, что время на рынках, где торгуют цифровыми активами, двигается намного медленней. По этой причине нужно рассматривать его несколько с другой стороны. В первую очередь, все транзакции в криптовалюте будут осуществляться сразу в несколько раз быстрее, чем на любой другой площадке. Но не стоит считать, что один месяц здесь проходит с той же эффективностью, с которой осуществляются сделки на «фиатных» рынках. И чтобы оставить субъективизм в прошлом, нужно заняться трейдингом цифровых монет какое-то время, чтобы понять тенденции в этой сфере.

Желаете купить Эфириум? Нет ничего проще, 24paybanks.me

На торговой площадке NYSE сделки осуществляются пять раз в неделю, где торговыми парами обмениваются 6,5 часов в сутки. Их конкуренты из LSE тоже работают только по будням, но при этом временные лимиты у них выше на 2 часа ежедневно. Торговля криптовалютами в этом плане намного выгодней, так как она позволяет забывать обо всех ограничениях. Отметим, что ряд других бирж, где используют фидуциарные деньги, имеют те же условия работы, что и LSE с NYSE.

Получается, в неделю трейдеры могут воспользоваться услугами этих платформ в течение всего 32,5—42,5 часов. На криптовалютных биржах можно играть 168 часов в неделю – то есть, без перерывов и дополнительных условий. Поэтому, согласно статистике, цифровыми активами можно обмениваться в 5,2 раза чаще, чем фиатными аналогами. А если и вовсе вспомнить о праздничных днях, обычные биржи отнимут у вас еще 8—30 дней в году, лишив драгоценного дохода.

Субъективное сравнение

Сегодня немногие помнят о ситуации с доткомами, которая возникла на заре появления Интернета. Именно тогда был услышаны первые мысли о том, что время в глобальной Сети движется в пять раз быстрее, чем в реальной жизни. Данное утверждение, как минимум, смелое, но не стоит воспринимать его, как пустые слова. Когда речь идет о прогрессирующей сфере, в ней наблюдается большой энтузиазм, который стимулирует пользователей на высокую скорость работы. Крайне сложно определить, каким является реальный коэффициент ускорения на криптовалютных рынках, но в любом случае нельзя сказать, что там время протекает по коэффициенту 1:1 по сравнению с реальностью.

Сейчас ситуация развивается стремительно, так как она подогревается многомиллионной армией энтузиастов. Но любая технология со временем достигает своего пика и переходит в стадию стабильного развития. На данном этапе можно принять и коэффициент «5», но на самом деле он намного выше, если следить за динамикой поведения альткоинов.

Чтобы буквально понять, что сейчас происходит, нужно вспомнить понятие «медвежий рынок» — это резкий рост, который иногда приходится наблюдать на рынке классических активов. Но чаще всего в цифровом трейдинге подобное развитие курса длится 7—10 дней, после чего наступает стадия пресыщения и дальнейшего спада. К примеру, в этом году катализатором остановки роста стали слухи о возможном хардфорке Биткоина, но даже после его свершения восстановление рынка продолжается. В случае с фидуциарными деньгами подобные периоды могут длиться буквально месяцами и годами. Но если говорить о криптовалютной сфере, пользователю проще анализировать происходящее и предугадать дальнейшее поведение активов.

Специалисты, которые трудятся в компании WizSec и каждый день работают над созданием решений в области Биткоин-безопасности, в течение нескольких лет анализировали причины провала биржи Mt.Gox. Не так давно эксперты этой фирмы опубликовали первую часть доклада, где они говорят о нескольких фактах, на основании которых появилась возможность задержать Александра Винника.

Напомним, еще осенью 2011 года на торговой площадке Mt.Gox были украдены элементы «горячего» ключа, что было сделано при помощи простейшего копирования данных wallet.dat. Благодаря изъятым сведениям хакеры получили возможность перевести на свой кошелек огромное количество Биткоинов и даже контролировать поступающие на биржу средства, которые были косвенно связаны со взломанным цифровым бумажником.

Постепенно мошенники снимали деньги с кошельков, которые были каким-либо образом связаны со скомпрометированным адресом. Все средства отправлялись на счет господина Винника, и этот процесс современного «оброка» происходил буквально месяцами. Тем не менее, хакер в течение нескольких лет безнаказанно опустошал кошельки. В середине 2013 года темпы прихода средств снизились, и из Mt.Gox изъяли примерно 630 тысяч Биткоинов.

После того как господин Винник получил возможность распоряжаться криптовалютой, эти деньги появились на BTC-e, и, скорее всего, подавляющая часть накоплений была продана. По подсчетам специалистов, на эту площадку удалось вывести около 300 тысяч Биткоинов, тогда как другие монеты были разбросаны по остальным биржам, чтобы не вызывать подозрения у окружающих. К примеру, часть средств вновь вернулись на Mt.Gox. При этом некоторые активы, которые были переведены на онлайн-платформу BTC-е, оказались не на счету господина Винника, а моментально очутились в хранилище платформы, что указывает на какие-то договоренности между клиентом и биржей.

Монеты, которые были взяты у пользователей Mt.Gox, не были единственным незаконным средством обогащения господина Винника. К примеру, на те же кошельки поступала криптовалюта, которая была добыта мошенническим путем на площадках Bitfloor и Bitcoinica. Хакера удалось опознать только благодаря повторному введению средств на биржу Mt.Gox, ведь оттуда они переводились на его персональный бумажник. Мы подробно описали только один факт кражи денег на популярных биржах, но подобные случаи не были редкими.

Ручьями в реку

После того как было завершено расследование о потоках Биткоинов, которые стекались к одному кошельку, были описаны многочисленные схемы, как цифровые монеты по аналогичному пути попадают к другим мошенникам. При этом два крупнейших потока средств вели к кошелькам WME. К тому же, господин Винник постоянно предлагал недорогие монеты на базе BitcoinTalk, тогда как представители биржи BTC-e публично поддерживали продавца, ручаясь за его репутацию.

Очевидно, что WME принимал участие в ситуации с биржей Bitcoinica, и именно эти действия позволили следователям в итоге понять роль мошенника в глобальной операции по краже средств. Именно господин Винник был замешан в отмывании цифровых монет, которые были украдены у пользователей Mt.Gox. В течение долгого времени люди, пострадавшие от финансового мошенничества не верили, что полученное имя Александра Винника является настоящим, ведь хакеры привыкли использовать псевдонимы.

В результате расследования стало понятно, что найден не вор или хакер, а человек, который тесно связан с мошеннической операцией. После того как персону арестовали, ей предъявили обвинения в отмывании денег. Может оказаться, что пользователь всего лишь купил по дешевке криптовалюту у мошенников, после чего попытался выгодно их перепродать. В любом случае дело не стоит на месте, и правоохранительные органы предпринимают эффективные меры, чтобы наказать виновных в крахе биржи Mt.Gox.

Продолжение следует…

Компания Opportunity Trust, владельцем которой является известный Биткоин-инвестор Билл Миллер, заняла лидирующие позиции среди диверсифицированных фондов благодаря удачному приобретению акций нескольких мировых брендов. Через некоторое время после обнародования этого достижения, профиль бизнесмена был создан в Forbes. Инвестор с многолетним опытом утверждает, что вложения в криптовалюту смогут возместить все потери, которые он переживал на своем нелегком пути. В 2014 году он признался, что потратил 1% активов на приобретение цифровой валюты.

Сегодня бизнесмен сумел «поймать момент», благодаря которому он победно возвратился в инвестиционный бизнес после десятилетнего периода взлета и неудач. В прошлом финансовом году долголетнее сотрудничество с организацией Legg Mason завершились выкупом значительного пая сразу в трех инвестиционных структурах.

Желаете купить Биткоины? Нет ничего проще, 24paybanks.me

Эксперты утверждают, что у бизнесмена сохранилась практическая хватка, помогающая распознать грядущие значительные события. Еще 3 года назад он поверил в первую криптовалюту Биткоин, рассудив, что его потенциал многократно превышает гипотетические риски. Время показало, что он не прогадал. Сегодня криптовалюта является основным активом его хедж-фонда.

У другого его детища — Miller’s Opportunity Fund, нет ни одной виртуальной монеты. Но и он является успешным благодаря покупке активов Apple. Также у бизнесмена есть немалая доля в торговой площадке Амазон, для которой этот год является весьма удачным. Господин Миллер полагает, что объем торговли через Интернет в следующие десять лет увеличиться в несколько раз.

Эксперты уверены, что у бизнесмена имеются веские основания для столь значительных инвестиций в цифровой актив Биткоин. Еще зимой он приобрел контрольный пакет ценных бумаг Opportunity Trust и начинающей компании, созданной вместе с Legg Mason. На данный момент клановая фирма Miller Value Partners руководит сразу несколькими организациями: Opportunity Trust, инвестиционной компанией с активами в 120 миллионов долларов и Miller Income Fund.

Бизнесмен является наиболее крупным инвестором всех трех компаний и может выбирать линию поведения по своему усмотрению, в том числе и делать весьма противоречивые ставки. Господин Миллер заявляет, что в самостоятельной работе есть ряд плюсов. Так, он может сосредоточиться на увеличении объема активов, а не заниматься поиском новых клиентов.

Вместе с тем эксперты утверждают, что активы бизнесмена не защищены от резкого падения курса акций. Таким образом, он не застрахован от повторения печальной истории. Взлет господина Миллера пришелся на период между 1990 и 2005 годами. В это время ему удалось заработать солидный капитал благодаря «гениальному рыночному чутью». Но он почти все потерял в кризис — к концу 2008 г. активы его фонда уменьшились на 75%. Такое резкое падение нивелировало успехи, которые Биткоин-инвестору удалось достичь за предыдущие два десятилетия.

На начало кризиса его фонд владел самыми разноплановыми активами, в число которых входили акции строительных фирм, крупных страховщиков и финансовых компаний. Большинство из них уже прекратило свое существование. Господин Миллер в то время сделал неправильную ставку, полагая, что ФРС сумеет оперативно разрешить проблему, однако этого не случилось.

Очередной взлет бизнесмена начался в 2009 году, но клиенты уже потеряли к нему доверие. Он к этому времени превратился в одиозную фигуру, готовую платить менеджерам огромные деньги за достижение успехов на глобальном рынке. Огромные потери стали причиной его смещения с поста управляющего в Legg Mason, которую он занимал с в течение 19 лет. Но сегодня реалии кардинально изменились, и ситуация находится на контроле у господина Миллера, который, в свое время поверил в звезду Биткоина.

В последней части цикла статей мы поговорим про ICO, ведь рекордные краудсейловые кампании сегодня проходят чуть ли не ежедневно. Эфириум превратился в рынок для торговли акциями, где любой проект может получить финансовую поддержку. Как правило, токены стартапов предлагаются, когда те находятся на последних этапах развития и уже готовы к выходу на массовый рынок. Часто шанс получают сырые продукты, в которые сейчас вливают десятки миллионов долларов в надежде на качественное решение.

Главная проблема Эфира на данный момент заключается в том, что в сети пробуют свои силы команды разработчиков, не имеющие никакого опыта. По этой причине многие из них так и не достигнут успеха. Сам Ethereum собрал в результате краудсейла только 18 миллионов долларов. В 2016 году одна из команд, набравших миллионы в ICO, уехала на отдых в Испанию. На тот момент в SEC не видели серьезных угроз из-за таких процессов, а поэтому разработчики стартапов могли тратить собранную криптовалюту по своему усмотрению.

Чтобы понять текущее состояние рынка, достаточно вспомнить два ICO, которые завершились совсем недавно. Ведь по ним было столько вопросов, сколько не возникает у двоечников на занятиях в школе. И если бы специалисты всерьез разложили по полочкам проекты, они бы поняли, в какой рискованной игре позволяют себе участвовать инвесторы. В то же время, многие краудсейлы сумели собрать огромные суммы.

Bancor: больше вопросов, чем ответов

Проект Bancor в ходе кампании по сбору средств получил от инвесторов 153 долларов, для чего ему потребовалось всего 3 часа. Даже организаторы не надеялись на такую прибыль, так как их целью была сумма в три раза меньше полученной. Но в случае с этим стартапом проявилась серьезная проблема Эфира – сеть просто перестала справляться с огромным количеством запросов, и перегрузка даже на какое-то время помешала проводить транзакции. Печально, но разработчики Ethereum постоянно критикуют Биткоин за подобные недостатки.

После завершения ICO вышла статья «Bancor не идеален», где авторы раскритиковали стартап, несмотря на то, что он существовал только на бумаге. Проект, по мнению экспертов, на многих уровнях содержит уязвимости и другие нюансы, которые обрекают его на провал. В ответ создатели Bancor выступили с публикацией, где они ответили на многие вопросы, но ряд инвесторов вряд ли когда-нибудь задавали себе хотя бы один из них, и вкладывают средства буквально вслепую.

Patientory: медицина без врачей

В ходе мероприятия по привлечению инвесторов для проекта Patientory были собраны 7,2 миллиона долларов. Всего через месяц рыночная капитализация стартапа уже поднялась до 20 миллионов, тогда как максимальная цена новой компании составила 60 миллионов американской валюты, а сейчас эта сумма опустилась уже до 9,5 миллионов.

Исполнительный директор Patientory не имеет медицинского образования, а общий стаж его работы не составляет и четырех лет. Так, он является признанным специалистом в изучении африканских государств и знает испанский язык, но так ли нужны эти знания для конкретного стартапа. В любом случае, на данный момент нет даже созданного продукта, а поэтому пока нет возможности «прощупать» его вживую. Особенно пугает тот факт, что информация о пациентах станет общедоступной, но и без того стартап Patientory уже сейчас обрел больше критиков, чем сторонников.

Мы назвали лишь несколько ICO, но они очень показательны, так как на рынке краудсейла каждый день получают шансы на реализацию проекты, не достойные и доллара. В то же время, параллельным курсом развиваются стартапы, которые обладают реальным потенциалом для развития. Важно, что все они связаны между собой, и если один за другим начнут рушиться провальные проекты, вся экосистема будет обречена на крах.

За Эфир хлеба не купишь

Даже если массовый провал стартапов не вызовет коррекции, сегодня большое количество монет, собранных в результате краудсейловых кампаний, находятся в руках организаторов переоцененных ICO. В будущем руководители этих проектов не смогут платить по счетам Эфиром, как не смогут и приобрести в магазине еду за криптовалюту. Поэтому для продвижения идеи придется переводить цифровые монеты в фидуциарные деньги. Но компании сами заинтересованы сохранять токены на руках, так как только таким образом они смогут провоцировать рост курса. Поэтому я считаю, что мы имеем дело с пузырем, и каким бы ни был сценарий с корректировкой, его судьба предрешена.

Итоги

Блокчейн-технология имеет огромные перспективы, даже несмотря на нынешнюю проблему с наплывом неликвидных ICO-кампаний. Инвесторы по-прежнему покупают цифровые деньги, и если вы покупали Эфир еще полгода назад – есть смысл продолжать удерживать активы. Но если монеты приобретены недавно – лучше вовремя избавиться от них с прибылью.

«Умные» деньги инвесторов вошли довольно давно, а поэтому они либо выйдут из пузыря на данном этапе, либо будут ожидать следующих волнений с курсом. Но если вы только недавно в Интернете услышали об Ethereum, лучше не торопить события с вкладами. Безусловно, мы тоже имеем право на ошибку, ведь есть вероятность того, что в результате большого денежного потока в отрасль коррекция криптовалюты будет отсрочена. Поэтому пока что не стоит пытаться предугадать время краха, но и нет смысла на каждом шагу говорить о том, что именно за Эфиром будущее цифровых активов.

В первой части информационного материала мы поговорили о том, что многие инвестиционные риски недооцениваются неопытными инвесторами, но некоторые вкладчики не понимают даже базовых принципов финансового рынка. 21 июня курс Эфириума на какое-то время обвалился на Coinbase до критического уровня, но уже сегодня мы видим на монетах ETH ценник в 200 долларов. Причиной обвала стал большой запрос на продажу, в результате которого, сотни трейдеров потеряли свои позиции.

Можно сказать, что главная проблема Эфириума в 2017 году и на данный момент началась с неполадок в работе обменника Coinbase. Чтобы получить статус аккредитованного трейдера на нем, инвесторам приходится доказать право на обладание, как минимум, 5 миллионами долларов. Вместо этого, в течение какого-то времени достаточно было для подтверждения права на торговлю, нажать на кнопку, после чего появлялась возможность создавать тройное плечо для любого капитала. Таким образом, больше не было необходимости доказывать соответствие законодательству KYC. Не стоит дополнять эту информацию тем, что после того, как ликвидность многих позиций оказалась под угрозой, стало ясно, что некоторые инвесторы были обычными спекулянтами, не обращавшими внимания на риски при расчете на сверхприбыль.

Разочарование трейдера

Сложно поверить в ту ситуацию, которая произошла. Биржа GDAX, вместо того, чтобы принести клиентам сотни тысячи или даже миллионы долларов, обнулила состояние ряда счетов. Один из пользователей в социальных сетях написал, что установил автоматическую команду на приобретение 30 монет Эфира, когда цена дойдет до курса в 293 доллара. Когда он вернулся к компьютеру, обнаружил срабатывание приказа, но при этом система потребовала дополнительной комиссии, так как стоимость монет упала весьма стремительно и значительно.

Непредсказуемая популярность Эфира на рынке привлекла внимание руководителей Coinbase, которые после обнаружения проблемы попросили пользователей отменить противозаконные сделки под угрозой судебных исков, но в итоге уговоры закончились ничем. Поняв свою беспомощность, владельцы торговой площадки пообещали не отменять сделки и компенсировать убытки инвесторов. По сути, им пришлось сдаться, что дает новые стимулы для рыночных махинаторов. Ведь таким образом, на одной из лидирующих бирж выразили готовность поддерживать безрассудных трейдеров, готовых рисковать.

Желаете купить Эфириум? Нет ничего проще, 24paybanks.me

 Тем не менее, Эфириум «на коне»

Не нужно быть магистром Google, чтобы понять, что в Интернете интерес к криптовалютам постоянно увеличивается, и особенно часто пользователи интересуются Эфириумом. Популяризация технологии – это хорошо, но в последнее время искусственный спрос вызван только желанием быстро разбогатеть. К примеру, недавно отец молодого гения Виталика Бутерина сказал, что наблюдал картину, как в кафетерии менеджер пытался убедить пожилую даму вложить средства в Ethereum, так как криптовалюта является беспроигрышной инвестицией.

Не так давно в Wall Street Journal опубликовали комментарий бизнесмена, обладающего империей в области косметики, который критически оценил Биткоин и отметил популярность Эфира. Так, Захари Маллард убедил партнеров избавляться от главной криптовалюты и инвестировать в Ethereum. Предприниматель также признался в том, что не лишил себя возможности купить немного Эфира, так как ждет от Bitcoin скорейшего форка, который существенно снизит его стоимость.

На Интернет-ресурсе BroBible, который создан для студенческих содружеств, также появилась статья, посвященная Эфириуму. В ней в юмористическом стиле написано о том, как выгодно сейчас покупать данную криптовалюту. Но прежде, чем всерьез относиться к этому сайту, нужно объяснить авторам, как правильно пишется «Ethereum», да и стиль публикации далек от профессионального.

Пока есть глупые инвесторы, пора забирать прибыль

Существующие на данный момент бычьи взгляды можно наблюдать повсеместно. Многие Интернет-СМИ массово подают информацию о том, что достаточно сегодня вложиться в Ethereum, и уже завтра покупка Ламборджини будет для вас столь же обыденным делом, как сегодня приобретение буханки хлеба. Кроме этого, можно услышать о том, что мы стоим на пороге скачка Эфира к уровню 1000 долларов. Есть и гневные статьи от инвесторов, которые заработали на росте цифровых денег «только» 90% за один месяц. Таким образом, еще одной проблемой, с которой столкнулся Эфириум в 2017 году, оказалась излишняя дезинформация, которая раздувает нынешний пузырь до неимоверных масштабов.

В истории можно отыскать ситуации, схожие с нынешним ростом цифровых активов. К примеру, в 1929 году абсолютно каждый человек был экспертом в сфере финансов. Советы на рынке можно было услышать от чистильщиков обуви, почтальонов, пожарных и других, самых разных рабочих. Тогда все следили за рынком акций, иногда вкладывая туда все накопления. Тем не менее, огромные прибыли в течение считанных мгновений испарились, оставив горе инвесторов ни с чем. Для аналогии хочется отметить, что совсем недавно дворник под подъездом переубеждал меня в необходимости вкладывать в криптовалюты.

Опытные инвесторы наблюдают за криптовалютами с пониманием

Будут ли владельцы крупного капитала поддерживать нынешние тенденции? Вряд ли, ведь даже в Goldman Sachs оценивают Биткоин, как полноценный пузырь. С негативом финансисты наблюдают за ростом популярности ICO. И если правительства усилят контроль за Эфириумом, вероятность продвижения данной криптовалют снизится.

Рынок криптовалют демонстрирует шокирующие результаты, так как наплыв желающих заработать легкие деньги постоянно растет, следуя за ростом курса цифровых монет. Тенденции не меняются, несмотря на последнюю весьма жесткую корректировку рыночного курса. С начала 2017 года стоимость токенов Ethereum выросла в 40 раз, и даже сейчас мы видим огромный интерес со стороны инвесторов к этому активу, который многие называют «следующим Биткоином».

Несмотря на радужные ожидания, общая динамика не выглядит настолько перспективной, и на то есть сразу несколько причин. В первую очередь, пугает высокое количество наивных инвесторов, которые просто следуют за популярным трендом, но есть еще и огромный груз монет, появившихся благодаря многочисленным ICO. Последние держатся на «честном слове» организаторов краудсейловых кампаний. Поэтому сейчас стоит задуматься над получением прибыли и уходом с рынка в ожидании коррекции. Несмотря на нынешние проблемы Эфириума, многие видят в нем долгосрочный потенциал. Поэтому вы в любом случае выиграете, вкладывая в цифровой актив, но есть смысл воспользоваться паническими распродажами, чтобы потом купить дешевле.

Сравнение с озером и ручьями

В качестве примера инфраструктуры Эфириума (включающей проекты Golem, Augur, Gnosus и прочие) можно назвать озеро. С начала года в это водохранилище влилось множество ручейков, из-за чего общая стоимость Ethereum выросла в несколько раз, что позволило достичь рекордных отметок «уровня воды». Сейчас же возникает вопрос со многими из этих притоков, которые могут вскоре пересохнуть, и тенденция эта уже наметилась, что и провоцирует падение отметок. Многие, видя перспективы растущей сети Виталика Бутерина, вкладывали в нее капитал, но сегодня все понимают, что альткоин уже вошел в стадию вынужденной коррекции.

Желаете купить Эфириум? Нет ничего проще, 24paybanks.me

Что собой представляют ICO

Краудсейлы, которые представляют собой первоначальные предложения акций, сейчас массово предлагаются на базе платежной системы Ethereum, что открыло новые возможности для владельцев Эфира. ICO, как и ранее IPO во времена доткомов, предлагают вкладывать средства в перспективные стартапы, которые созданы на платформе главного конкурента Биткоина. В системе Эфириума вкладчики попросту отдавали свои монеты, получая за них цифровые акции конкретных проектов. В момент, когда новые токены выводились на внешние биржи, многие инвесторы получили прибыль за счет ажиотажа вокруг разных стартапов. Тем более, все надеются на дальнейшее развитие этих начинаний.

Новые альткоины можно сравнить с ручьями, которые попадают в общее озеро. Они содержат в себе капитал, вливаемый инвесторами в Эфир. Но если в один момент поступления от инвесторов в сеть Эфириума прекратятся, стоимость монет платежной системы прекратит свой рост или даже начнет стремительное падение, что и наблюдается в последнее время. Но на данном этапе объемы инвестиций не сокращаются, что позволяет поклонникам Ethereum в ближайшее время рассчитывать на опережение главного конкурента по уровню капитализации.

Пока все ожидают доминирования Эфириума, они просто не догадываются, что этот факт уже произошел, на что повлияло увеличение количества токенов в обороте. Если разобраться, семь из десяти лучших цифровых денег основаны на сети господина Бутерина, а поэтому тотальный успех Ethereum уже очевиден. Но те, кто сегодня рассчитывает на скорое удвоение стоимости этой криптовалюты, наверняка его не дождутся, так как будут появляться новые монеты для поддержания новых стартапов.

За умными деньгами следуют глупые аналоги

Повышение курса второй капитализации привлекает интерес прессы и крупного капитала, но вместе с тем возникают и проблемы Эфириума. Ведь спекулянты всегда готовы воспользоваться дезинформированной общественностью, которую легче подтянуть при помощи агитации тех или иных проектов. Именно по этой причине рост цены криптовалюты произошел в связи с приходом психологически неустойчивых спекулянтов, которые не совсем разбираются в трендах и технологиях. Можно объяснять кому-то суть трейдинга в картинках и теориях, но ни одно из описаний не поможет понять вероятность потери вкладываемой суммы. Поэтому каждый владелец крупного капитала должен понимать риски, связанные с инвестированием.

Любой актив, зависящий от розничных инвесторов, обладает высокой волатильностью, что провоцируется возбужденными настроениями. Но даже у самого опытного трейдера не всегда хватает нервов, чтобы выдержать изменение стоимости продукта на 25 процентов в течение краткосрочного периода. Поэтому сейчас криптовалютные спекулянты имеют уверенность в том, что в будущем произойдут откаты к высоким показателям. Если окажется, что рынок переживет коррекцию, а цены упадут, иллюзии многих будут разрушены. Но важно, что многие инвесторы даже не догадываются, каким образом действует технология, поэтому они не в состоянии реагировать на реальные угрозы и перспективы.

Чтобы понять тот факт, что в системе Эфириум вкладчики не всегда разбираются, стоит вспомнить хотя бы почти четырехкратный рост Ethereum Classic, связанный только с тем, что многие не поняли, что отдают средства не в тот проект. На самом деле эта криптовалюта – всего лишь результат форка блокчейна и она никак не связана с успехом Эфириума. Наоборот, еще год назад все были уверены в том, что вскоре монеты ETC прекратят свое существование, ведь они редко участвуют в известных проектах и не создают популярные продукты. Безусловно, у Эфириум Классик есть определенный потенциал, но его точно не хватит, чтобы настолько подняться в цене.

Есть ли у Bitfury Group силы, чтобы снискать успех в сфере применения корпоративного блокчейна? Ответ на этот вопрос пока не найден, ведь проект в течение многих месяцев занимал лидирующую позицию на рынке обработки Биткоин-операций, параллельно развивая партнерские отношения с правительствами, учреждениями и финансовыми компаниями. Но сейчас отношение к разработке Bitfury может измениться, ведь специалисты компании создали новый блокчейн корпоративного типа, над которым они трудились уже давно.

Разработчики Bitfury выпустили код первой приватной инфраструктуры, которая отличается от аналогов и способна совершить идейный переворот в своей сфере. Проект под именем Exonum с уникальным программным обеспечением, не похожим на DLT, дает возможность защитить данные клиентов при помощи блокчейна главной криптовалюты. По словам Валерия Вавилова, возглавляющего Bitfury Group, благодаря его продукту, пользователи получают более широкий доступ к Биткоину, несмотря на все недостатки протокола. В любом случае, с каждым днем все больше людей убеждаются в том, что блокчейн первого цифрового актива – самый безопасный и продолжительный проект.

По словам господина Вавилова, все Интернет-сообщество постепенно убеждается в том, что распределенный реестр становится не только надежным, но и доступным продуктом для учреждений и разнопрофильных организаций. Тем более, он был запущен еще девять лет назад, и за это время даже самые сильные хакеры не смогли взломать блокчейн первой криптовалюты Биткоина, что указывает нам на беспрецедентный уровень механизмов защиты, которые не имеют равных аналогов.

Александр Шевченко, возглавляющий проект Exonum, заявляет, что присутствие в едином общем реестре информации, защищенной криптографическим шифрованием из частных версии блокчейнов, повышает степень доверия между отдельными клиентами и целыми сетями. За счет привязки к надежному финансовому продукту появляется уверенность в безопасности стартапа. И даже если кто-то очень захочет, система подтверждения достоверности не сможет повторить распределенный реестр Exonum.

Желаете вывести Биткоины? Нет ничего проще, 24paybanks.me

Разработку нельзя назвать новичком на технологическом рынке, ведь он уже активно применяется сразу в разных продуктах Bitfury Group. В качестве яркого примера выступает система кадастрового учета земельных участков в Грузии и аналогичный проект в направлении страхования. Исходный код проекта был разработан на языке Rust, который присутствует на платформе GitHub. Он будет продемонстрирован широкой публике во время презентации в городах Голландии, Бостоне, Пекине и других крупных блокчейн-столицах.

Главное — универсальность

Использование данных является не единственной характеристикой нового блокчейна Exonum. Так, продукт способен заниматься анализом программного обеспечения, а поэтому можно применять «полную» версию для масштабной проверки информации или же упрощенную – для анализа конкретных сведений. Господин Шевченко напомнил о проблеме «heartbleed», указывая на то, что интерфейс Exonum может стать важным шагом на пути к прогрессу. Отметим, что упомянутая ситуация привела к тому, что около полумиллиона сайтов пострадали из-за проблемного кода OpenSSL.

В издании The New York Times впоследствии напомнили, что причиной уязвимости оказалась слишком долгая проверка кода и отсутствие периодического анализа на наличие рисков. Господин Шевченко напоминает, что присутствие упрощенных клиентов системы Exonum предоставляет сразу несколько инструментов для проверки, не вызывая проблем с работоспособностью сети. Благодаря каждому из клиентов обеспечиваются правильные условия хранения информации, а все сведения будут анализироваться в автоматическом режиме. Вторил коллеге и господин Вавилов, который напомнил о чрезвычайной важности проекта. Ведь теперь каждый получает возможность создать сильную блокчейн-систему с привязкой к Биткоинам. Если же этот клиент будет подвержен взлому, система аудита позволит забыть о всевозможных рисках.

Цена применения

Несмотря на первоначальные успехи продукта, нельзя сказать, что открытый блокчейн Биткоина существует без проблем. В Bitfury отмечают постоянно растущие комиссии в сети главной криптовалюты, ведь Exonum все операции привязаны к монетам Bitcoin. В руководстве компании не раскрывают конкретных цифр, но они считают, что комиссии все равно будут сравнительно низкими. К примеру, если сообщество нуждается в хэш-данных, их просто добавляют к кошельку с многоуровневой защитой, и об этом факте говорят специальные временные метки в блокчейна, для которых применяется функция OP_RETURN в протоколе Биткоина.

Даже минимальные структурные единицы главной криптовалюты сатоши, могут содержать важную информацию, которая будет подтверждать доступность затрат. Данный вариант актуален, даже если в сети Exonum скорость проведения операций превысит 3000 сделок в секунду. Любой пользователь, отказывающийся от дополнительной надежности, сможет использовать консенсусный алгоритм продукта, который способен модернизировать отказоустойчивые протоколы. Пока никто не говорит о конкретных технологиях и цифрах, но уверенность разработчиков в успехе вдохновляет.

В первых двух частях информационного материала был рассмотрен вопрос создания резервной копии кошелька Биткоин с помощью мнемонического ключа. Также мы узнали, что хранилище, поддерживающее стандарт BIP 32, несовместимо с аналогом, функционирующим с применением алгоритма BIP44. Эту особенность важно учитывать при распаковке приватных ключей. В заключительной части статьи разберемся с тем, как функционирует криптография и можно ли повысить безопасность полученного SEED-ключа.

Как работает криптография?

Для осознания принципа работы мнемонической фразы, нужно углубиться в детали хранения Биткоинов в цифровых кошельках. Отправка и получение криптомонет производится на определенный адрес, который образуется путем использования публичных ключей, созданных на базе приватных аналогов.

Желаете купить Биткоины? Нет ничего проще, 24paybanks.me

Простыми словами, после инсталляции кошелька на ПК генерируется приватный ключ, а затем — публичный. Его адрес — это трансформация публичного ключа. Фактически, для сохранения монет в безопасности, понадобиться обеспечить защиту приватному ключу путем его помещения в зашифрованный файл. Напомним, что приватный ключ представлен хаотичным набором цифр и букв английского алфавита. Например, 1MFNAmY3bb6EvQWwz1BgKLfDyD84vnA24Z.

Чтобы повысить уровень конфиденциальности хранилища, рекомендуется для каждой транзакции генерировать новый адрес. Сделать бэкап активов стоит только с использованием приватного ключа Биткоин, но в таком случае, пользователю пришлось бы сохранять все когда-либо созданные им подобные ключи. Это не только неудобно, но еще и крайне ненадежно.

Чтобы свести все возможные риски к минимуму, один из создателей Bitcoin Питер Вуйле придумал опцию BIP32 («иерархически детерминированный кошелек»). Им также был разработан Мастер-ключ, предназначенный для разворачивания приватных аналогов в заданном порядке. Если клиент обладает Мастер-ключом А, то он сможет выделить из него ключи Б, В, Г и прочие. Важно запомнить, что порядок раскрытия не меняется.

После этого чешские специалисты стартапа Satoshi Labs создали продукт, позволяющий разворачивать Мастер-ключ из SEED. Напомним, последний из них может состоять из 12 или 24 слов (BIP39). Кроме того, ими были разработаны инструменты, позволяющие формировать ключи и поддерживающие несколько учетных записей (BIP44). Это действует таким образом: Мастер-ключ А раскрывает аккаунты А, Б, В, Г и остальные внутри учетной записи а, в которой будут развернуты ключи а, б, в, г и другие. Данная функция способствует обеспечению защиты хранилищ и повышению пользовательской приватности, что особо ценно в условиях интенсивного сбора информации с распределенного реестра. Ключ SEED — это дверь от целой вселенной, состоящей из ключей и адресов. Интересно, что использование мнемонической фразы позволяет восстановить доступ к монетам Litecoin, Monero, Ethereum и не только. Так, с помощью мультивалютных кошельков (Jaxx, Exodus) можно сделать резервную копию кошелька Биткоин, а затем получить доступ ко всем хранящимся на кошельке видам цифровых валют в любое время с любого устройства.

Теоретически, SEED-ключ создан по математическим правилам и обладает необходимой степенью безопасности. Однако как получится узнать, что сгенерированная фраза принадлежит только одному человеку? Ведь ни один тип хранилища не предоставляет гарантии того, что данная последовательность слов больше нигде не будет встречаться.

Кроме того, наличие вирусного ПО на компьютере существенно повышает риски кражи этой фразы. При этом компьютеры не способны создавать необходимую хаотичность, поэтому в качестве помощников в создании безопасного ключа, состоящего из случайных исходных данных, он не очень годится.

Как повысить безопасность ключа SEED?

Чтобы обеспечить максимальную степень защиты ключевой фразы, рекомендуется обратиться за помощью к генератору слов BIP39. После того как пользователь перейдет на нужный ресурс, ссылку на главную веб-страницу рекомендуется сохранить в ПК. Далее, следует отключить доступ к Паутине и запустить ресурс в оффлайн-режиме. Так, компьютер создаст мнемоническую фразу вне подключения к Глобальной Сети.

Чтобы добиться необходимой энтропии, можно прибегнуть к помощи игральных кубиков, имеющих по шесть граней. Для получения быстрого результата, рекомендуется взять их как можно больше, в идеале, 50 штук. Таким образом, будет получен надежный источник энтропии. После того как будут подброшены кости, полученный результат нужно внести в поле генератора. В этом случае будет сгенерирован ключ с идеальной хаотичностью.

Когда из приватного ключа Биткоин будет создана мнемоническая фраза, ее следует записать на лист обычной бумаги и спрятать от посторонних глаз. Если пользователь желает сохранить ее в цифровом виде, рекомендуется зашифровать файл посредством надежного пароля и специального софта. Далее, нужно перейти к Мастер-ключу BIP39 и записать его. При активации ссылки под названием «Производные BIP44», можно узнать некоторые адреса кошельков.

Выбор адресов для получения активов напрямую зависит от того, в каком хранилище их следует разворачивать (в BIP32 или BIP44). К счастью, кошелек MultiBit является универсальным, поэтому способен восстанавливать все виды производных.

При этом в нешифрованный файл на ПК разрешается копировать адреса кошельков, но только не SEED. Его положено хранить только в зашифрованном виде и безопасном месте.

После того как мнемоническая фраза будет сгенерирована, нужно закрыть вкладку, ведущую на URL сайта-генератора и перезагрузить ПК. Это действие позволит очистить буферную память компьютера.

Таким образом, стать владельцем криптовалюты Биткоин может любой интернет-пользователь. Кроме того, в его силах обеспечить высокий уровень защиты как компьютеру, так и активам.